轉知私校腿府離職儲金管委會函，教職員自主投資相關作業，並請教職員於 108年3月30日前，於本會「自主投資平台」完成風險屬性 評估及投資選擇

                                                          財團法人中華民國私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲 金管理委員會

主旨：請貴校協助推動教職員自主投資相關作業，並請教職員於 108年3月30日前，於本會「自主投資平台」完成風險屬性 評估及投資選擇，或填具「風險屬性評估暨投資選擇申請書」逕寄至本會。

說明：

一、為期了解各校教職員自主投資參與情形，本會擬具「教職 員風險屬性評估及自主投資選擇未完成情形一覽表」(詳如 附件一)，敬請參閱。

二、為保障貴校教職員權益，請貴校通知所有符合私校退撫條 例規定但尚未完成風險屬性評估之教職員，可選擇下列方 式完成評估： (一)每月1日至15日登入本會委任之信託銀行(中國信託商業 銀行，以下簡稱中信銀)網站-私校儲金管理委員會「自 主投資平台」，完成個人風險屬性評估(登入及操作說 明，詳如附件二、三)。 (二)無法線上作業者，請至本會官網下載「風險屬性評估暨 投資選擇申請書」(詳如附件四)，填具完成後交至學校 人事室統一寄送本會，若有修正塗改處並請親簽或蓋 章。

三、自主投資平台操作時程，說明如下： (一)每月1日至15日教職員均可登入自主投資平台，重新進行 風險屬性評估、重新選擇當月投資標的組合或調整庫存 部位(操作說明詳如附件五、六)。 (二)每年1月配合人生週期投資組合屆齡轉換作業，系統暫停 執行「教職員退撫儲金專戶」之庫存部位調整。

四、從未完成風險屬性評估、或已完成風險屬性評估，卻未選 定投資標的組合之教職員，本會將依據「學校法人及其所 屬私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金自主投資實施辦 法」第4條規定，將教職員個人專戶中之儲金本息及日後撥 繳款項，自動轉入經本會評定風險程度最低之投資標的組 合(保守型)。

五、另，依「學校法人及其所屬私立學校教職員退休撫卹離職 資遣條例」第10條規定，儲金統一管理運用及自主投資實 施後選擇經本會評定風險程度最低之投資標的組合(保守 型)，該收益不得低於當地銀行二年期定期利率，如有不 足，由國庫補足之。惟「個人增額提撥退撫儲金專戶」及 「個人暫不請領專戶」內之提撥金運用結果，由教職員自 負盈虧，不得享有當地銀行二年期定期存款利率之最低收 益保證，請務必告知教職員，俾利教職員選擇適合之投資 標的。

六、為增進教職員了解與實行自主投資，歡迎各校與本會聯絡 （電話：02-2396-2880分機29），本會將配合各校需求， 指派講師免費到校宣導。

七、自主投資相關問題查詢專線如下： (一)自主投資專屬平台操作、網銀註冊及儲金帳務等問題， 請撥中信銀私立學校教職員退撫儲金制度客服專線(02- 2558-0128)。 (二)自主投資運用退休規劃及理財諮詢等問題，請撥群益證 券投資信託公司諮詢專線(02-2706-0759)。

八、相關資訊請至本會官網首頁「私校教職員自主投資網站」 查詢或電洽本會(02-2396-2880)。